С 1 сентября российские банки получат право временно ограничить возможность снятия наличных в банкоматах, если посчитают проведённую клиентом операцию рискованной. Среди признаков подозрительности выделяются следующие случаи:
— Нетипичное время, сумма или место совершения транзакций.
— Применение новых способов вывода денежных средств (QR-код вместо карты).
— Повышенная активность звонков и сообщений перед операцией.
— Немедленное получение наличных после выдачи кредита или повышения кредитного лимита.
— Большие переводы через систему быстрых платежей свыше 200 тыс. рублей либо преждевременное закрытие вкладов аналогичной суммы.
— Изменение контактного телефонного номера для авторизации в онлайн-сервисах банка.
— Обнаружение изменений устройства клиента, подозрение на вирусы или попытки взлома.
Банк вправе установить временное ограничение на ежедневное снятие наличных до 50 тыс. рублей сроком до двух суток. Чтобы снять больше указанной суммы, клиенту потребуется посетить офис банка лично.