Банк России установил новые сроки, в течение которых кредитные организации должны вносить данные о мошенниках из своей базы в свои системы для противодействия подозрительным операциям. Это поможет сократить количество новых переводов на счеты злоумышленников.
С 22 октября 2024 года крупные банки и значимые кредитные организации будут обязаны осуществлять этот процесс в течение двух часов, а с 1 января 2025 года — в течение одного часа. Для остальных банков срок установлен в три часа.
Кроме того, уточнены процедуры, касающиеся информирования о возможных мошеннических операциях, включая обмен данными с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банки должны установить, осуществлялась ли операция без ведома клиента, и в течение одного рабочего дня сообщить, признает ли такой перевод мошенническим. Это особенно важно, если пострадавший не обратился в свой банк, а сразу подал заявление в полицию.